RusObmenзолото · крипта · валюта
Документы

AML/KYC политика

Как мы противодействуем отмыванию доходов и идентифицируем клиентов.

Редакция от 17 июня 2026

  1. 1.Общие положения

    Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (далее — «AML-политика») определяет принципы и процедуры, которые Администрация сервиса RusObmen (далее — «Компания») применяет в сервисах RusObmen для предотвращения использования платформы в противоправных целях.

    Политика подготовлена с учётом требований применимого законодательства, в том числе Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также рекомендаций FATF.

  2. 2.Принципы

    • знай своего клиента (KYC) — идентификация и проверка клиентов до или в момент оказания услуг;
    • риск-ориентированный подход — объём проверок зависит от уровня риска операции и клиента;
    • мониторинг операций — выявление необычных и подозрительных сделок;
    • санкционный скрининг — проверка по применимым санкционным и watch-листам;
    • хранение записей — фиксация данных идентификации и операций в установленные сроки;
    • недопустимость содействия — Компания не проводит операции, вызывающие обоснованные подозрения в противоправности.

  3. 3.Идентификация клиента (KYC)

    В зависимости от суммы и характера операции, а также уровня риска, Компания вправе запросить у Пользователя сведения и документы для подтверждения личности и источника средств:

    • фамилия, имя, отчество, дата рождения, гражданство;
    • документ, удостоверяющий личность, и при необходимости его фотографии и селфи-верификация;
    • страна налогового резидентства и контактные данные;
    • сведения о происхождении денежных средств и активов — при операциях повышенного риска.

  4. 4.Мониторинг операций

    Операции анализируются на признаки необычной активности: дробление сумм, нетипичные маршруты и контрагенты, несоответствие профилю клиента, связь адресов с противоправной деятельностью.

    Для криптовалютных операций может применяться анализ кошельков (on-chain AML-скоринг). Адреса с высоким риском (миксеры, даркнет, украденные средства, санкционные списки) могут блокироваться.

  5. 5.Меры при выявлении рисков

    • запрос дополнительных документов и пояснений по операции;
    • приостановление операции или заявки до завершения проверки;
    • отказ в проведении операции и/или ограничение доступа к аккаунту;
    • уведомление уполномоченных органов в случаях, предусмотренных законом.

  6. 6.Обязанности пользователя

    • предоставлять достоверные данные и документы по запросу Компании;
    • использовать только собственные средства и счета, не действовать в интересах третьих лиц без раскрытия;
    • не использовать сервис для легализации доходов, полученных преступным путём, и иных противоправных целей;
    • не использовать средства, связанные с санкционными лицами, мошенничеством или иной незаконной деятельностью.

  7. 7.Хранение данных

    Сведения, полученные в рамках идентификации, и данные об операциях хранятся в течение срока, установленного законодательством, и обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.

  8. 8.Ответственное лицо и обращения

    По вопросам AML/KYC, а также для предоставления документов по запросу, обращайтесь: info@rusobmen.com или в Telegram @rusobmen.

  9. 9.Изменения политики

    Компания вправе обновлять AML-политику. Актуальная редакция всегда доступна на этой странице с указанием даты редакции.